Planit:Épargnes

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Les Valeurs par défaut à la page Épargnes, proviennent de l`écran de Gestion des flux de trésorerie. Elle indique les épargnes courantes du client.

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Nous pouvons modifier les renseignements enregistrés par défaut en tenant compte des cotisations patronales applicables. Ainsi, assumons que notre client participe à un régime de retraite à cotisations déterminées. Il se peut que le client ait indiqué ses propres cotisations dans la page Gestion des flux de trésorerie, mais ces régimes incluent souvent des cotisations patronales versées au régime pour les employés. Dans cette page, lorsque nous modifions un montant, il existe un champ pour entrer la cotisation patronale.

NOUVELLE Caractéristique L`écran des épargnes permet d`inscrire plusieurs niveaux d`épargne et inscrire des montants variés et des équivalences. Il suffit d`activer le bouton ‘Éditer’ à la rubrique Épargne. Lorsque l`écran des épargnes détaillées apparait, nous ajustons les données et ajoutons les paliers souhaités en activant le bouton ‘Ajout’.

Cette page sert également à intégrer de nouveaux éléments d’épargne qui commenceront dans le futur. Ainsi, le client pourrait rembourser son hypothèque dans cinq ans. Il pourra alors épargner davantage qu’aujourd’hui. Nous pouvons intégrer un enregistrement d’épargne future indiquant qu’à partir de 2010, le client commencera à épargner 10 000 $ jusqu’à son départ à la retraite. Pour ajouter une épargne future, nous activons le bouton ‘Ajouter’ et retournons à la page ‘Renseignements détaillés sur l’épargne’. Nous indiquons ici le type d’épargne.

Montant de l’employé(e) – Sert à entrer le montant épargné par le client.

Montant de l’employeur – Sert à indiquer les cotisations patronales reçues, le cas échéant. Le montant contribué par l’employeur est inscrit ici.

De l’année/À l’année – Ces champs servent à indiquer le début et la fin de l’épargne.

Taux indexé – Indique par défaut le taux d’inflation inscrit à la page Renseignements personnels, mais peut être ajusté au besoin pour chaque objectif.

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