Planit:Objetivos
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En la pantalla de Objetivos podrá identificar los objetivos de vida de su cliente. Cuando esta
pantalla se abra, aparecerá preestablecido el nivel de vida al retiro y todos los objetivos de
educación que se hayan ingresado para las personas a cargo en la pantalla de Datos
Personales.
Note que el Estilo de Vida al retiro está basado en los gastos corrientes de su cliente que se identificaron en la pantalla de Cashflow. Esta cifra deberá ser considerada como punto de partida y deberá ser ajustada para reflejar un objetivo menos exigente, dado que por lo general los clientes no requieren el mismo nivel de ingresos en el momento del retiro que durante su período de actividad laboral.
Objetivos de Educación – Estos son generados por cada uno de los familiares a cargo consignados en la pantalla de Datos Personales, con un objetivo de educación. Debería comenzar con la edad escolar o estos datos pueden ser editados después, en la pantalla de Objetivos.
Otros Objetivos – Además para los Objetivos estándar fijados por el sistema automáticamente, puede disponer de un poderoso análisis de los objetivos de vida si explora los otros objetivos de vida de su cliente. Algunos Objetivos adicionales podrían ser renovaciones, compra de un bote, refacciones en la casa o quizás un viaje al momento de jubilarse.
Ranking – Desafortunadamente, a veces los clientes no pueden alcanzar todos sus objetivos. Para ello se deben identificar prioridades, el Proceso de Auto Modelo deberá conocer qué objetivos eliminar primero.
Propiedad – Los Objetivos pueden ser fijados para el cliente y el cónyuge (comunes) o simplemente para el cliente, o para el cónyuge. En el Análisis de los objetivos de vida al retiro todos los objetivos serán incorporados. Sin embargo, en el Análisis de Muerte o Incapacidad, los objetivos se aplicarán a la muerte del cónyuge y no a la del cliente.
Tasa de Indexación – la tasa por defecto es la de la inflación fijada en la pantalla de Datos Personales pero puede ser ajustada para cada objetivo según el caso.
% De Muerte o Incapacidad – Permite identificar cómo cada objetivo será impactado en caso de muerte o incapacidad. Una vez que haya ingresado las entradas en esta pantalla, presione el botón Siguiente.
